AML / KYC политика сервиса ProfiCash.ru

1. Общие положения и правовое соответствие

Сервис ProfiCash.ru реализует комплекс мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма (AML/CFT) в соответствии с международными стандартами и национальными требованиями.
Цель данной политики — обеспечить законное и безопасное использование платформы, исключая вовлечение сервиса в любые противоправные схемы.

Платформа применяет принципы KYC («Know Your Customer» — «Знай своего клиента»),
направленные на идентификацию пользователей и подтверждение законности происхождения их активов.

Примечание: ProfiCash.ru интегрирован с внешними аналитическими системами для проверки криптовалютных адресов и транзакций (в частности, биржей Rapira, на адреса которой осуществляется прием активов)
Эти инструменты позволяют выявлять подозрительные операции, анализировать цепочки переводов и защищать пользователей от рисков.

Соответствие нормативам:
В своей работе сервис ProfiCash.ru опирается на международные рекомендации
FATF (Financial Action Task Force) и использует риск-ориентированный подход.
При необходимости сервис взаимодействует с регулирующими и правоохранительными органами в рамках действующего законодательства.

2. Требования к пользователям и операциям

Для обеспечения прозрачности и исключения противоправной деятельности ProfiCash.ru устанавливает единые правила взаимодействия с пользователями.

Операции только с личными реквизитами

Пользователь может осуществлять обмен только на свои собственные реквизиты.
Переводы в пользу третьих лиц, не участвующих в сделке, запрещены.

Достоверность данных

При оформлении заявки пользователь обязан предоставлять актуальные и точные данные.
В случае выявления несоответствий или признаков недостоверности сервис вправе приостановить операцию и запросить подтверждающие документы.

Подключение без анонимности

Использование анонимайзеров, VPN без фиксированного местоположения, TOR и других средств скрытия IP-адреса не допускается.
Это требование направлено на обеспечение безопасности и точной идентификации клиента.

Банковские карты

При использовании банковских карт для обмена средства должны поступать только с карты, принадлежащей пользователю.
В случае получения платежа с чужой карты операция блокируется, а возврат осуществляется только после проверки личности отправителя
и подтверждения права собственности.

3. Идентификация и верификация (KYC)

Для поддержания безопасности и доверия ProfiCash.ru проводит процедуры верификации клиентов в рамках политики KYC.

Когда проводится KYC

• при нарушении правил, описанных выше;
• при автоматической блокировке системой мониторинга;
• при наличии признаков незаконной деятельности;
• при выявлении операций повышенного риска.

Необходимые документы

• паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
• при необходимости — документ, подтверждающий адрес проживания (коммунальный счёт, банковская выписка и т.п.);
• сведения о роде деятельности и источнике дохода.

Отказ от предоставления данных

В случае отказа пользователя от прохождения верификации сервис имеет право приостановить обслуживание
и вернуть средства на исходные реквизиты с удержанием комиссии, покрывающей затраты (не более 5% или эквивалента 100 USDT).

Конфиденциальность

Все полученные персональные данные хранятся строго конфиденциально.
Сервис не передает информацию третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законодательством.

4. Мониторинг транзакций и управление рисками (KYT)

ProfiCash.ru использует систему анализа и мониторинга транзакций по принципу
KYT («Know Your Transaction» — «Знай свою транзакцию»), что позволяет своевременно выявлять подозрительные операции.

Аналитические инструменты

Все криптовалютные транзакции проходят автоматическую проверку с помощью внешних AML-сервисов.
Алгоритмы анализируют историю операций, связи с подозрительными источниками и формируют оценку риска (risk score).
В следствие данного положения ProfiCash.ru имеет право приостановить финансовые операции до проведения полного расследования биржей в тех случаях, когда AML-проверка отправленной клиентом транзакции показывает значительный риск (общая оценка риска более 50%, либо в транзакции присутствуют признаки активов категории high-risk)

Категории повышенного риска (HIGH-RISK)

• Darknet-площадки и теневые рынки;
• мошеннические схемы (Scam);
• сервисы-миксеры (Mixers/Tumblers);
• нелегальные онлайн-услуги и азартные игры без лицензии;
• вымогательство и кибератаки (Ransom);
• украденные активы (Stolen);
• биржи и обменники с сомнительной репутацией.

* вышеприведенные условия и список не является исчерпывающим и Ответственное Должносное Лицо будет ежедневно мониторить транзакции, поступающие от пользователей, чтобы определить, следует ли рассматривать каждую индивидуальную транзакцию как подозрительную или как добросовестную.

Действия при выявлении подозрительной операции

1. Приостановка заявки до завершения проверки;
2. Запрос документов для подтверждения личности и происхождения средств;
3. Возобновление или отказ в операции после анализа информации;
4. Возврат средств возможен только на исходный источник с удержанием расходов;
5. Информирование органов при выявлении признаков незаконной деятельности.

5. Отказ в обслуживании

• использование сервиса для отмывания средств или финансирования терроризма;
• предоставление ложных данных или поддельных документов;
• вмешательство в работу сайта или систем безопасности;
• использование чужих реквизитов при оплате.

В подобных случаях ProfiCash.ru вправе в одностороннем порядке прекратить обслуживание без предварительного уведомления клиента.

6. Заключительные положения

Настоящая политика AML/KYC является частью правил пользования сервисом ProfiCash.ru.
Используя сервис, клиент подтверждает согласие со всеми условиями и обязан их соблюдать.

ProfiCash.ru оставляет за собой право обновлять и изменять данную политику при изменении законодательства
или внутренних процедур безопасности. Все обновления вступают в силу с момента публикации на сайте.

Администрация сервиса стремится обеспечивать безопасность, прозрачность и доверие, исключая любые попытки
использования платформы в противоправных целях.

Администрация сервиса ProfiCash.ru